Главная | Рекомендации по расследованию мошенничества

Рекомендации по расследованию мошенничества

Следователь должен учитывать указанные обстоятельства и строить допрос потерпевших таким образом, чтобы получить от них правдивые показания. В процессе расследования подлежат доказыванию следующие обстоятельства. Событие мошенничества время, место, способ его совершения и другие обстоятельства.

Виновность обвиняемого в совершении мошенничества. Обстоятельства, влияющие на степень и характер ответственности обвиняемого. Характер и размеры ущерба, причиненного мошенничеством.

Содержание

Обстоятельства, способствовавшие совершению мошенничества. При версии о мошенничестве с использованием служебного положения планируются обыск с целью обнаружения уличающих документов, осмотр документов, детальный допрос подозреваемого. При задержании с поличным, что чаще бывает при мошеннических сделках купли-продажи, подкидывании "находок" и иных способах обмана на улице, в вагоне электрички или в такси и т.

Допрос потерпевшего призван дать в распоряжение следователя максимально полную информацию о личности мошенника мошенников , его приметах и признаках одежды, действиях виновных, в том числе о том, как был вовлечен потерпевший в обманные действия.

Рекомендуем к прочтению! миллион рублей для ипотеки

Обычно мошенники психологически точно выбирают жертву преступления, воздействуют на такие ее личностные качества, как корысть, доверчивость, азарт, легкомыслие, отсутствие должного жизненного опыта.

Пострадавшим движет стремление получить без труда значительную имущественную выгоду, азарт картежника, иногда жалость к мнимой жертве стихийного бедствия или иных житейских обстоятельств, вынужденной продавать за бесценок "драгоценности", "золотые" изделия и т. Следует иметь в виду, что при допросе потерпевшего иногда приходится касаться явно ущербных с моральной точки зрения поступков потерпевших, что требует от следователя необходимой деликатности, тактичности при допросе и в то же время настойчивости в выяснении всех деталей.

Очевидцев собственно мошеннических действий, как правило, не бывает; свидетели могут быть очевидцами самого факта знакомства виновного с потерпевшим, иногда их разговора, совместного ухода, реже — обстоятельств затеянной с потерпевшим игры — в карты, "наперстки" и др. Однако они могут дать важные показания о внешности и одежде мошенников, особенностях поведения, стиле речи и ее особенностях, об избранном ими поводе для знакомства с потерпевшим, о возможных соучастниках, чье поведение вызвало их подозрения, и т.

Если на руках у потерпевшего остался предмет мошеннической сделки — денежная или вещевая "кукла", фальшивые драгоценности и т. По приметам мошенников составляются синтетические портреты, по учетам проверяются следы рук на "кукле"; потерпевшему и свидетелям-очевидцам могут быть предъявлены фотоальбомы преступников, имеющиеся в разыскных аппаратах органов внутренних дел.

Оперативно-разыскные мероприятия заключаются в поиске виновных с участием потерпевшего или свидетелей-очевидцев, ориентировании других органов милиции, изучении аналогичных способов мошенничества по архивным и приостановленным делам.

При задержании мошенников с поличным расследование начинается с их личного обыска и допроса. Путем допроса должна быть получена полная информация о том, как была выбрана жертва, как и с помощью чего кого совершались мошеннические действия, какое имущество было похищено путем мошенничества, в каком размере или какой стоимости, где оно находится; совершались ли задержанным ранее аналогичные или иные преступления. Имущество, бывшее предметом мошенничества и обнаруженное при задержании виновного, должно быть осмотрено, при необходимости подвергнуто экспертизе криминалистической, товароведческой и др.

Если оно обладает индивидуальными признаками, то должно быть предъявлено для опознания потерпевшему.

Криминолистика

При совершении мошенничества путем самочинного обыска обыск проводится преступниками с использованием сфабрикованного постановления об обыске, "санкционированного" прокурором, с предъявлением поддельных удостоверений сотрудников милиции, с составлением фиктивного протокола обыска, даже с приглашением ничего не подозревающих "понятых" оставленные преступниками документы должны быть осмотрены и подвергнуты экспертному исследованию почерковедческому, технико-криминалистическому исследованию.

Последующие следственные действия обеспечивают всестороннее исследование предмета доказывания. Допрос обвиняемого должен дать информацию не только об обстоятельствах и способах совершения мошенничества, но и обо всех лицах, участвовавших в подготовке, совершении и сокрытии преступления. Это особенно необходимо, если преступление — часть криминальной деятельности организованного сообщества. Перед следователем стоит задача выявить все эпизоды, сферы этой деятельности, личность организатора сообщества.

Допросы свидетелей преследуют цель получить данные об образе жизни обвиняемого, его связях, фактах приобретения дорогостоящих вещей, ТС, недвижимости, заграничных поездках. При проведении первоначальных следственных действий прежде всего необходимо определить роль каждого сотрудника финансовой компании, поскольку без этого невозможно выработать правильную версию и определить круг причастных к мошенничеству лиц.

Для обеспечения возмещения материального ущерба на счета финансовой компании должен быть наложен арест.

Удивительно, но факт! Предварительное ознакомление с местом страхового события.

При решении вопроса о наложении ареста в налоговой инспекции по месту регистрации финансовой компании необходимо выяснить, сколько счетов и в каких банковских учреждениях она имеет, в организации как учредитель и деятельности каких хозяйствующих субъектов принимает участие.

Рассмотреть возможность наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счетах таких хозяйствующих субъектов. Если в офисе компании имеется дорогостоящее оборудование на него также должен быть наложен арест.

Общественную опасность деянию придает неправильное восприятие. Потерпевший неправильно понимает сущность сделки, умысел контрагента-мошенника. Понятно, что преступление, состав которого связан со столь неочевидными обстоятельствами, легко может остаться нераскрытым. Попытки произвести анализ и унифицировать систему элементов криминалистической характеристики преступлений предпринимались В.

Коноваловым1 и другими учеными. Так, в результате исследований В. Гамзы2, в ходе которых им было изучено 18 структур криминалистической характеристики преступлений, предложенных другими учеными, им выявлена следующая закономерность частоты встречаемости элементов характеристики: Замена неповрежденных деталей автомобиля на поврежденные детали После реального ДТП потерпевший в сговоре со страхователем меняет целые детали на поврежденные детали автомобиля такой же модификации, с целью искусственного увеличения объема ущерба.

Нередко этот вид мошенничества совершается в сговоре с экспертом - оценщиком.

Криминалистическая характеристика мошенничества

После заключения договора страхования ответственности мошенники совмещают данный автомобиль с другим автомобилем, значительно поврежденным, и заявляют о ДТП. Смысл махинаций мошенников заключается в том, что автомобиль-двойник имеет куда большие и серьезные повреждения, чем тот, который реально пострадал в ДТП. Искусственное изменение времени ДТП Этот способ фальсификации отдельных обстоятельств страхового случая применяется тогда, когда реальное время зафиксированного ДТП не устраивает его участников, так как может повлечь отказ в выплате страхового возмещения.

Это может произойти при управлении ТС лицом, находящимся в состоянии алкогольного опьянения, либо в период, не предусмотренный договором страхования. Для искусственного изменения времени мошенники, как правило.

Удивительно, но факт! Замена неповрежденных деталей автомобиля на поврежденные детали После реального ДТП потерпевший в сговоре со страхователем меняет целые детали на поврежденные детали автомобиля такой же модификации, с целью искусственного увеличения объема ущерба.

Заявляют о ДТП через небольшой промежуток времени после реальной аварии. Перемещение автомобилей на месте реального ДТП, создание дополнительных следов на месте ДТП, уничтожение имеющихся следов Указанный способ обмана осуществляется для убеждения сотрудников ГИБДД ГАИ и представителей страховщика в виновности держателя полиса страхования ответственности, в то время, как реальная обстановка ДТП может вызвать другое толкование, которое не выгодно водителям.

Для этого мошенники перемещают транспортные средства в соответствии со своей легендой ДТП, уничтожают или создают дополнительные следы и вещественные доказательства. Замена лица, управлявшего транспортным средством Этот способ введения в заблуждение страховщика и представителей ГИБДД осуществляется тогда, когда необходимо, чтобы за рулем ТС находилось лицо, вписанное в полис страхования ответственности и допущенное к управлению.

При этом все документы подделаны полностью: Указанный способ является одним из самых сложных в плане выявления.

Типичные следственные ситуации и программы расследования

Симуляции болезненных состояний, телесных повреждений, фальсификации медицинских документов Данный способ страхового мошенничества направлен на использование положений страхования ответственности по возмещению вреда жизни и здоровью лиц, пострадавших в ДТП. Суть его заключается в умышленном использовании знаний о болезненных состояниях вызванных последствиями ДТП, связей в системе здравоохранения, для фальсифицирования медицинских документов, подтверждающих необходимость денежной компенсации.

При этом, как правило, вреда здоровью не причинено, а имеет место его видимость. Провоцирование ДТП с пешеходом Этот способ отличается от предыдущего тем, что в данном случае мошенник умышленно бросается под машину для получения повреждений с последующей компенсацией восстановительного лечения.

Удивительно, но факт! Отсутствие полномочий у страховой организации по участию в качестве субъекта административного, уголовного дела дознания и предъявлению доказательств отсутствия страхового случая.

Данный способ очень популярен в зарубежных странах, а теперь стал появляться и в России и в странах бывшего СССР. Отечественные мошенники обычно моделируют ДТП с участием пожилых граждан-пенсионеров и пришедших к ним на выручку адвокатов. Искусственное увеличение исковых требований за счет увеличения иных расходов Данный способ обмана используется, как правило, потерпевшей стороной. Смысл его в том, чтобы довести сумму возможной компенсации до максимума.

Так потерпевшие подделывают документы об оплате услуг за хранение поврежденного ТС, эвакуацию с места ДТП, расходы по оплате ремонта, приобретения деталей и т. Для этого мошенники вступают в сговор с другими лицами, работающими в организациях по обслуживанию ТС, и фальсифицируют счета по оплате, накладные и др. Суть данного обмана заключается в том, что аварийные комиссары за обусловленную плату решают вопрос о виновности в ДТП, путем составления документов для страховщика, с учетом корыстных интересов страхователя.

Одновременное страхование ответственности у разных страховщиков Этот вид страхового мошенничества заключается в желании аферистов получить максимальную прибыль от одного ДТП. Для этого заключается сразу несколько договоров страхования ответственности, а затем инсценируется ДТП.

Сейчас мошенники действуют осторожно, стараясь не страховать ТС в разных филиалах одной компании или в компаниях постоянно поддерживающих контакты в плане проверки страховых случаев. Инсценировка причинения вреда имуществу физических и юридических лиц Указанный способ мошенничества имеет место, когда реально был причинен вред имуществу лица здание, сооружение, рекламный щит, дорогое ограждение и др.

Для покрытия расходов на восстановление данного имущества срок официального объявления об ущербе откладывается до получения водителем полиса страхования ответственности. Умышленная порча, утеря и подделка полисов страхования ответственности Этот способ обмана страховщика отличается от всех вышеперечисленных, так как его целью является искусственное снижение стоимости полиса страхования ответственности для страхователя с целью прохождения технического осмотра ТС, оформления транзитных номеров, оформления регистрации снятия и постановки ТС на учет в РЭО ГИБДД.

Суть обмана в том, сто страховой представитель оформляет полис страхования ответственности, страхователь регистрирует его в органах ГИБДД, а затем сдает второй экземпляр страховому представителю. Деньги за подобную операцию представитель страховщика оставляет у себя, а полис страхования ответственности числится как испорченный утерянный. Рассмотрим другие элементы криминалистической характеристики мошеннических действий, связанных с заключением договоров страхования ответственности автовладельцев.

Места ДТП, следует разделить на три группы: В этом случае место ДТП не обладает практически никакой спецификой.

Это действительно то место, где часто происходят аварии, все эти аварии происходят практически по одному сценарию. Однако в действиях мошенников будет две существенные особенности: Места, которые были выбраны мошенниками, как наиболее подходящие для инсценировки ДТП. В данном случае мошенники подбирают места, которые должны, во-первых, подходить под их легенду о ДТП, а во-вторых, не быть доступные лишним взглядам и тем более лежать подальше маршрутов патрулей ДПС.

Как показывает практика, мошенники нередко выбирают те места, где ранее с ними уже случалось ДТП и повторяют прошлую обстановку аварии.

Вымышленные места, которые указаны в документах о ДТП. Эти места указывают подкупленные сотрудники ГИБДД с учетом своих прошлых выездов на места реальных аварий, часто используются схемы и объяснения из материалов по другим авариям. Места хранения поврежденных транспортных средств. Места хранения заранее приобретенных поврежденных автомобилей и автомобилей, используемых для провоцирования ДТП Приобретением поврежденных автомобилей для использования их в мошенничествах с ОСАГО занимаются преступные группы, которые отличаются организованными действиями, распределением функций и материальной базой.

Поэтому для хранения таких ТС преступники используют: Как правило, в этих местах находятся, как минимум, несколько поврежденных автомобилей, которые уже были участниками инсценированных ДТП или краж застрахованных автомобилей. Здесь, как правило, находится оборудование для восстановления автомобилей, запасные части к ТС, расходные материалы. Места хранения транспортных средств мошенников — дилетантов. Во всех трех случаях существует одна важная закономерность, если речь идет об изменении времени страхования или времени ДТП, всегда можно установить, во-первых, что какое-то время автовладелец не пользовался своим транспортным средством, во-вторых, что транспортное средство уже кто-то видел в поврежденном состоянии.

Места оценки повреждений экспертизы транспортных средств. Это объясняется рядом причин: Типичные ложные материальные следы ДТП.

Удивительно, но факт! В итоге были найдены формальные основания для отказа, которые не были учтены судом, обязавшим страховщика произвести страховою выплату.

Все следы, которые создают оставляют мошенники при инсценировках ДТП можно разделить на несколько групп: Следы оставляемые на транспортных средствах. Подобные следы умышленно создаются мошенниками на автомобилях, водители которых имеют полис ОСАГО для того, чтобы не было сомнений в контакте этого автомобиля с другим, более поврежденным. Для этого мошенники повреждают, как правило, переднюю часть автомобиля бампер, фару, решетку радиатора, указатель поворота.

При этом повреждения должны соответствовать легенде ДТП, а ущерб не должен быть дорогостоящим. Повреждения причиняются, обычно, тогда когда автомобиль стоит в гараже или закрытом от посторонних месте. Для создания следов удара используют личные инструменты молоток, ключ, отвертка, плоскогубцы или подручные средства камень, кусок арматуры, железной трубы и др.

На самом деле вредоносные программы можно разделить на три группы: Компьютерные вирусы— это программы, которые умеют размножаться и внедрять свои копии в другие программы, т. Компьютерные вирусы существуют давно. В последнее же время, когда компьютеры стали объединять в компьютерные сети, подключать к Интернету, в дополнение к традиционным компьютерным вирусам появились вредоносные программы нового типа: Сетевые черви — это вредоносные программы, которые размножаются, но не являются частью других файлов, представляя собой самостоятельные файлы.

Сетевые черви могут распространяться по локальным сетям и Интернету например, через электронную почту. Помимо загрузки сети в результате лавинообразного распространения, сетевые черви способны выполнять опасные действия.

Троянские программы не размножаются и не рассылаются сами, они ничего не уничтожают на вашем компьютере, однако последствия от их деятельности могут оказаться самыми неприятными и ощутимыми. Задача троянской программы — обеспечить злоумышленнику доступ к Вашему компьютеру и возможность управления им. Все это происходит очень незаметно, без эффектных проявлений.

Удивительно, но факт! Неблаговидное поведение потерпевшего, его жадность, стремление обойти закон в целях наживы, излишняя доверчивость, некритичное отношение к своим действиям нередко облегчают задачу мошенникам, а умолчание об этих обстоятельствах на допросе затрудняет раскрытие и расследование преступления.

Просто однажды Ваша частная переписка может быть опубликована в Интернете, важная бизнес-информация продана конкурентам, а баланс лицевого счета у интернет-провайдера или в электронных платежных системах неожиданно окажется нулевым или отрицательным.

Безопасное использование электронной почты Являясь удобным видом связи, как личной, так и деловой, электронная почта остаётся одним из самых популярных способов распространения вредоносных программ в Интернете. Обычное сообщение электронной почты — это просто текст, сам по себе он не может быть опасен. Но к сообщению можно прикрепить файл, называемый файлом вложения или файлом присоединения, который вполне может оказаться вредоносной программой или зараженным вирусом файлом.

Тактика борьбы с ними достаточно проста: Пока это не фатально, но очень опасно, поэтому, прежде всего, необходимо предпринять меры к тому, чтобы этого не происходило впредь. У многих операторов связи имеются на почтовых серверах фильтры, отсекающие подозрительные послания.

Для продолжения работы вам необходимо ввести капчу

Однако, несмотря на очевидную эффективность общесистемного фильтра, для обеспечения безопасности его все-таки недостаточно, поскольку он рассчитан на обезвреживание уже известных вирусов, тогда как новые вирусы могут беспрепятственно попадать в почтовый ящик. Поэтому пользователю необходимо принять дополнительные меры безопасности.

Самый действенный способ оградить от вредоносных программ свой почтовый ящик — запретить прием сообщений, содержащих исполняемые вложения. Если абонент включает подобный фильтр, то все сообщения, содержащие исполняемые файлы, будут автоматически удаляться непосредственно на почтовом сервере.

Несмотря на кажущуюся радикальность подобной меры, она очень эффективна и в большинстве случаев не приводит к неудобствам или ограничениям возможностей пользователей.

Тщательно описывается имущество, врученное потерпевшим мошеннику. Важно, также изложить содержание всех разговоров, которые мошенники вели с потерпевшим, окружающими их лицами и между собой.

Содержание разговоров, особенности речи и поведения преступников могут указывать на их образование, профессию, семейное положение и другие важные признаки. Использование воровского жаргона, наличие татуировок определенного содержания дают основания для выдвижения версии о принадлежности их к кругу преступников-рецидивистов.

В ходе допроса потерпевшего выясняются детали его собственного поведения. Неблаговидное поведение потерпевшего, его жадность, стремление обойти закон в целях наживы, излишняя доверчивость, некритичное отношение к своим действиям нередко облегчают задачу мошенникам, а умолчание об этих обстоятельствах на допросе затрудняет раскрытие и расследование преступления. Иногда потерпевшие пытаются сами отыскать мошенников и свести с ними счеты.

Этих лиц следует предупредить о недопустимости таких попыток, необходимо тщательно проинструктировать потерпевшего, как ему надлежит действовать в случае неожиданной встречи с обманщиком.

По многим из этих дел имеется большое количество потерпевших десятки тысяч. На каждого из них надо оформлять минимум четыре процессуальных документа: Кроме того, к делу необходимо приобщать копию контракта или иного документа, регламентировавшего отношения между потерпевшим и фирмой.

Тактика допроса свидетелей во многом совпадает с допросом потерпевших. При допросах материально-ответственных лиц следует выяснить, в каких финансовых, коммерческих, транспортных и иных документах могли быть отражены обстоятельства той или иной мошеннической операции, чтобы впоследствии произвести осмотр и выемку таких документов. Выясняется также, в каких банках, акционерных обществах , иных коммерческих структурах могут находиться средства мошеннической конторы, на которые следует обратить взыскание ущерба или которые предстоит конфисковать.

Важно установить, известны ли допрашиваемому другие обманутые мошенником лица заказчики, клиенты и т. Тактика допроса подозреваемого в мошенничестве во многом зависит от способа и других обстоятельств преступления , изложенных при рассмотрении криминалистической характеристики.

Так, при допросе задержанного с поличным карточного мошенника, продавца поддельных железнодорожных или лотерейных билетов, гадалки, продавца чужих квартир, лиц, действовавших под видом сотрудников милиции, налоговой инспекции др. Подробно выясняются также данные о личности задержанного: Если допрашиваемый признается в мошенничестве, задаются вопросы о способе его действий, использованных уловках, о соучастниках, о ценностях, которыми ему удалось завладеть, о месте их нахождения, о поведении потерпевшего.

Одна из задач допроса — установление ранее совершенных других мошенничеств. В случае отрицания причастности подозреваемому задаются вопросы о том, где он был и что делал в тот момент, о котором говорит потерпевший; кто может подтвердить его алиби, если таковое выдвигается.

Затем предъявляются доказательства , изобличающие подозреваемого: Весьма сложен допрос лица, задержанного спустя длительное время после совершения преступления либо когда мошеннические действия носили длительный характер. Особенно относится это к мошенничествам, связанным с хищением жилой площади, похищением денежных средств коммерческих организаций и предприятий.



Читайте также:

  • Рефинансирование ипотеки в сбербанке если ипотека оформлена в сбербанке
  • 2016-2019 | Юридическая помощь онлайн.